La demande de bons vins augmente de plus en plus, notamment en raison de la demande accrue des économies émergentes telles que la Chine, la Russie et le Brésil. Investir dans le vin peut donc s'avérer très lucratif, mais il faut savoir ce que l'on fait.
Bien sûr, en tant qu'épicurien, vous aimez boire un verre de vin de temps en temps et vous connaissez maintenant toute la gamme de vins Albert Heijn. Mais cela ne suffit pas : investir dans le vin, ce n'est pas seulement savoir que le vin d'Euroshopper est imbuvable. Il s'agit de choisir les bonnes bouteilles au bon prix. Comment commencer à investir dans le vin et quels sont les éléments à prendre en compte ? C'est ce qu'explique cet article.
Investir dans le vin
Investir dans le vin ne diffère en rien de toute autre forme d'investissement. Vous veillez à ce que le rendement et le risque soient équilibrés, tandis que le rendement est déterminé par l'offre et la demande. Vous pouvez choisir entre l'investissement indirect (vous investissez alors, par exemple, dans un château viticole ou dans un fonds commun de placement qui investit dans le vin) et l'investissement direct (vous commencez à investir dans le vin lui-même). Étant donné que ce dernier type d'investissement fait davantage appel à l'imagination que le premier (qui, après tout, ressemble à un investissement "normal"), cet article traite de l'investissement direct dans le vin.
L'investissement direct dans le vin consiste à acheter des bouteilles de vin en espérant qu'au bout de quelques années, leur prix aura augmenté et que vous pourrez en tirer un bon rendement. La chose la plus importante lorsque vous investissez dans le vin est le choix du vin que vous achetez (un mauvais vin ne peut pas être conservé et ne rapporte rien), mais le stockage de vos bouteilles est également important.
Comme pour toute forme d'investissement, investir dans le vin signifie ne pas s'y aventurer si l'on ne comprend pas parfaitement le produit. Pour investir dans le vin, il faut avant tout avoir une bonne connaissance du vin et de l'évolution de son prix. Cet article peut vous aider à commencer à investir dans le vin.
Quel est le vin dans lequel il convient d'investir ?
Il est difficile de dire dans quelles bouteilles de vin il convient d'investir. On ne peut jamais garantir un bon choix : le vin évolue toujours dans la bouteille : ce qui est un excellent vin aujourd'hui peut s'être amélioré dans dix ans, mais peut aussi s'être dégradé. Bien qu'il n'y ait aucune garantie, il existe quelques conseils à suivre lors de l'achat d'un vin.
- Type de vin : plus de 95 % des vins ne se prêtent pas au stockage ou à l'investissement à long terme. Cela inclut presque tous les vins blancs et les vins mousseux (champagne, etc.). L'investissement se fait principalement dans les vins rouges ;
- Région viticole : Vous ne voulez investir que dans les meilleurs vins, comme le Bordeaux et le Barolo. D'ailleurs, vous pouvez ouvrir votre porte-monnaie, car il vous faudra déjà mettre la main à la poche pour ces vins ;
- Maison du vin : Tous les Bordeaux ou Barolo ne sont pas des investissements appropriés ; vous pouvez également vous tromper en investissant dans le vin ici ;
- Le millésime : les informations sur les millésimes du vin que vous avez en tête sont très importantes. Il se peut qu'un Bordeaux de 2002 soit excellent, alors que le même vin de 2003 est beaucoup moins bon.
- L'âge : les bouteilles plus anciennes sont souvent plus chères que les plus jeunes. Toutefois, cela ne s'applique que lorsque les bouteilles sont prêtes ou pas encore prêtes à être consommées. Le vin conservé trop longtemps se détériore en qualité et en prix ;
- L'offre et la demande : L'offre et la demande sont évidemment très importantes : si peu de bouteilles sont mises en bouteille une année donnée, cela affectera l'offre et donc le prix du vin ;
- L'avis des experts : l'avis des experts détermine le prix d'un vin donné. Robert Parker, en particulier, est tenu en haute estime. S'il dit qu'un vin est très bon, cela se traduit par des prix élevés ;
- Les faux vins : N'achetez votre vin qu'auprès de négociants en vin agréés. Le prix de votre vin étant déjà fermement fixé au moment de l'achat, il est intéressant pour les escrocs de faire passer un vin Lidl ou Aldi pour un Bordeaux de renom. Lorsqu'une offre est trop belle pour être vraie, c'est souvent le cas. Soyez prudent et sachez qu'il y a des gens moins honnêtes que vous.
En bref, vous devez avoir une connaissance approfondie du vin pour investir avec succès dans le vin. Cela va au-delà de la bouteille occasionnelle qui accompagnera vos spaghettis bolognaises. Faites vos devoirs correctement ou vous vous retrouverez avec une gueule de bois.
Vous êtes toujours prêt à investir dans des bouteilles onéreuses du meilleur vin ?
Comme vous pouvez le lire ci-dessus, vous ne devriez pas avoir la bouteille Euroshopper, mais seulement de très bonnes bouteilles de vin dans lesquelles il est possible d'investir. Cela signifie-t-il que vous avez toujours raison d'acheter des bouteilles de vin chères ?
La réponse est négative : quelle que soit la qualité du vin, il est toujours possible de surpayer. Investir dans le vin, c'est avant tout une question de rendement. Ce rendement est beaucoup plus facile à obtenir lorsque vous payez un bon prix pour la bouteille.
Encore une fois, faites vos propres recherches pour savoir dans quel vin il convient d'investir et quel est un prix réaliste. Les meilleurs vins sont chers, mais vous devez garder à l'esprit que le prix tient compte de votre propre rendement.
Sauvegarder votre investissement
Lorsque vous commencez à investir dans le vin et que vous avez acheté les bouteilles idéales, vous devez bien conserver votre investissement. Si vous ne le faites pas, vous vous retrouverez avec un vin très cher et invendable. C'est un bon cadeau pour votre belle-mère, mais ce n'est pas une bonne idée pour investir dans le vin. Les conseils de conservation :
- Les bouteilles doivent être couchées. C'est plus impressionnant lorsque vous montrez votre collection à vos amis et cela garantit que le bouchon ne sèche pas et que la bouteille ne fuit pas ;
- Pas de produits à l'odeur forte dans votre investissement. Le vin aromatisé à l'ail n'a jamais rencontré l'adhésion du grand public, tout comme le vin dans lequel vous goûtez l'arrière-goût frais de votre nettoyant universel ;
- Un endroit sombre et frais. Malheureusement, de nos jours, peu de gens se font construire une cave, car cela coûte très cher. C'est pourtant le meilleur endroit pour conserver vos vins lorsque vous commencez à investir dans le vin ;
- Un endroit exempt de vibrations. Le vin n'aime pas les vibrations, alors ne mettez pas votre machine à laver près de votre collection de vins. Si vous habitez près de l'autoroute, il n'y a rien d'autre à faire que de déménager ;
- Le taux d'humidité. Votre cave doit être suffisamment humide pour que les bouchons de vos vins ne se dessèchent pas ;
- La ventilation est importante pour investir dans le vin. Il ne faut pas confondre ventilation et courant d'air : un courant d'air vous rendra malade et rendra votre vin malade. Le problème est que vous vous rétablirez, mais que votre vin sera irrémédiablement endommagé ;
- Un verrou sur la porte. Vous ne voulez pas que votre partenaire décide, avec ses amis ou amies, de rendre la soirée encore plus agréable en dégustant quelques bouteilles de votre collection particulier. Nous avons également entendu parler d’une femme de ménage alcoolique qui avait accès à la cave d’un amateur de vin. Comme il ne descendait dans sa cave que quelques fois par an, il a été très surpris en découvrant ce qui s’était passé. Lorsque vous investissez dans le vin, c’est à peu près la pire chose qui puisse vous arriver.
En bref : une fois que vous avez trouvé le vin idéal dans lequel investir, vous voulez aussi le conserver parfaitement pour en tirer le maximum de profit. Pour les caves à vin, consultez la page d'aperçu des caves à vin et pour les systèmes de rangement, consultez la page d'aperçu des systèmes de rangement.
Quand la vente de vin est-elle prête ?
Le vin continue à se développer dans la bouteille, et vous ne pouvez donc pas le conserver éternellement. C'est également la différence entre investir dans le vin et investir dans le whisky, où il n'y a aucune chance que l'actif d'investissement "tourne". Le whisky ne se développe plus dans la bouteille, ce qui rend une bouteille de 1900 parfaitement buvable. Une bouteille de vin de 1900 peut avoir une valeur nostalgique, mais n'est probablement plus vraiment savoureuse (et a donc moins de valeur).
Lorsque vous investissez dans le vin, vous devez garder à l'esprit qu'à un moment donné, le vin s'épuise. Après cela, le vin ne fait que se dégrader, faisant de votre meilleur vin un "Château Migraine" dans le pire des cas. Au moment où le vin est à son meilleur, vous devez le vendre.
Vous devez surveiller de près votre investissement. Pour ce faire, vous pouvez ouvrir une bouteille de temps à autre ou vous appuyer sur les avis d'experts en vin. Si vous décidez de consommer une bouteille de temps en temps (ce qui est bien sûr une bonne chose), vous devrez donc acheter un certain nombre de bouteilles de chaque vin. L'ouverture d'une bouteille a bien sûr un impact direct sur le rendement, mais vous pouvez éventuellement l'assimiler à un "paiement de dividendes".
Le rendement d'un investissement dans le vin
Lorsque l'on parle des rendements des investissements dans le vin, ils semblent souvent énormes. Lors de soirées, vous entendrez peut-être des investisseurs parler du vin qu'ils ont acheté en 1990 pour 150 euros la bouteille (convertie) et qu'ils ont vendu en 2013 pour 300 euros la bouteille. Comme ils ont acheté 20 bouteilles, cela représente un beau rendement de 3 000 euros !
Réalisez qu'un rendement de 3 000 euros ne signifie rien si vous ne le comparez pas aux méthodes d'investissement habituelles. Après tout, si vous faites le calcul, vous verrez qu'un rendement de 3 000 euros représente environ 3 % par an.
Si vous aviez placé cet argent sur un compte d'épargne, vous auriez eu beaucoup moins de soucis, beaucoup moins de risques (à moins que vous ne soyez dans une banque instable et que celle-ci s'effondre), pas de frais de transaction ET vous auriez obtenu le même rendement. Étant donné que l'investissement indiciel a produit un rendement annuel moyen de 6,7 % depuis l'ouverture de l'AEX, investir dans un fonds qui suit l'AEX vous aurait rapporté non pas 3 000 euros, mais 10 000 euros.
Le rendement d'un investissement dans le vin ne doit pas seulement être positif, il doit aussi être supérieur à des méthodes d'investissement comparables (plus faciles, moins risquées ou plus rentables). Ce n'est qu'à cette condition que l'investissement dans le vin est une bonne idée. Malheureusement, vous ne pouvez que l'estimer à l'avance et n'en avoir la certitude qu'après coup.
Et que se passe-t-il si tout va à l'encontre de vos attentes ?
Si vous décidez d'investir dans le vin à la suite de cet article, vous allez prendre un risque. Le risque que vous ne fassiez pas vos recherches correctement et que vous achetiez le mauvais vin, le risque que vous achetiez le bon vin à des prix trop élevés et le risque que le marché du vin s'effondre. Dans ce cas, vous vous retrouverez avec plusieurs bouteilles de vin très chères. Mais l'espoir n'est pas perdu pour autant. Trois possibilités s'offrent à vous.
La solution la plus raisonnable, mais la plus ennuyeuse, consiste à conserver les bouteilles et à attendre un moment plus propice pour les vendre. Après tout, c'est l'idée même de l'investissement : vous le faites à long terme.
La deuxième option consiste à vendre les bouteilles à perte. Une bonne bouteille de vin ne perd jamais toute sa valeur, il est donc préférable de se débarrasser de son investissement.
La dernière option est la plus amusante : vous ouvrez vos bouteilles et noyez votre déception. Le vin est avant tout fait pour être bu, pas pour être investi. Si vous avez bien fait vos devoirs lorsque vous commencez à investir dans le vin, vous aurez au moins quelques bonnes bouteilles à portée de main et de merveilleuses soirées vous attendent.
Source : https://www.feec.nl
